Промінвестбанк
 |
 |
|||||
 |
 |
 |
 |
 |
 |
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
Відповідно до виданої Національним банком України ліцензії Промінвестбанк має право здійснювати операції щодо відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів.
Банк відкриває юридичним особам поточні та вкладні (депозитні) рахунки на підставі укладених з ними договорів.
Для відкриття всіх банківських рахунків документи до банку подають особи, які мають право першого та другого підписів. Якщо серед осіб, які мають право першого чи другого підписів, є іноземці або особи без громадянства, які тимчасово перебувають на території України, то зазначені особи зобов'язані додатково подати документи, що підтверджують законність їх перебування на території України, а у випадках, передбачених чинним законодавством України, - дозвіл на працевлаштування, виданий Державним центром зайнятості Міністерства праці та соціальної політики України або за його дорученням відповідними центрами зайнятості Автономної Республіки Крим, областей, міст Києва та Севастополя, якщо інше не передбачено законами та міжнародними договорами України.
Відкриття банком рахунків в національній валюті
Поточні рахунки відкриваються підприємствам усіх видів та форм власності для зберігання грошових коштів та здійснення усіх видів операцій за цими рахунками відповідно до чинного законодавства України.
Для відкриття поточних рахунків та поточних бюджетних рахунків підприємства подають:
Якщо в установі банку відкрито поточний рахунок клієнта, то бюджетний рахунок відкривається на підставі заяви на відкриття бюджетного рахунку. Поточні бюджетні рахунки відкриваються підприємствам, установам, організаціям, які утримуються за рахунок бюджетів.
На протязі трьох робочих днів з дня відкриття банком рахунку підприємство зобов'язане направити відповідне письмове повідомлення в орган державної податкової служби, в якому воно обліковується як платник податків і зборів (обов'язкових платежів). Датою видаткових операції за цим рахунком є дата отримання банком повідомлення із податкового органу про взяття зазначеного рахунку на облік.
При відкритті рахунку для формування статутного фонду господарського товариства подається: рішення засновників про визначення особи, якій надається право розпорядчого підпису при проведенні грошових операцій по рахунку, яке оформлюється у вигляді довіреності, засвідченої нотаріально (якщо хоча б одним із засновників є фізична особа); заява про відкриття рахунку, підписана уповноваженою засновниками особою; копія установчого договору, засвідчена нотаріально (якщо засновником є фізична особа); картка із зразком підпису особи, якій засновниками надано право розпорядчого підпису, засвідчена уповноваженим працівником банку.
Відкриття рахунків військовим частинам, установам, підприємствам та організаціям. Для відкриття поточного бюджетного рахунку в банк надаються: дозвіл на відкриття рахунку; підтвердження дозволу, фінансового органу, що виділяє бюджетні кошти; заява на відкриття рахунку і картки із зразками підписів і відбитком печатки.
При відкритті поточного рахунку подаються: заява на відкриття рахунку встановленого зразка; копія свідоцтва про державну реєстрацію в органі виконавчої влади, іншому органі, уповноваженому здійснювати державну реєстрацію, засвідчена нотаріально чи органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію (крім бюджетних установ та організацій); копія документа, що підтверджує взяття підприємства на податковий облік, засвідчена податковим органом, нотаріально або уповноваженим працівником банку; картка із зразками підписів і відбитком печатки; довідка про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України; копія довідки про внесення підприємства до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчена нотаріально або органом, що видав довідку, або уповноваженим працівником банку; копія страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію підприємства у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника соціальних страхових внесків, засвідчена нотаріально або органом, що його видав, чи уповноваженим працівником банку.
Документи в банк подаються тією службовою особою військової частини, установи, підприємства чи організації, якій надано право першого чи другого підпису на грошових документах за цим рахунком.
Особа, яка подає в банк зазначені документи, пред'являє своє посвідчення, паспорт чи документ, що його замінює.
Промінвестбанк здійснює залучення коштів на депозитні рахунки з урахуванням зацікавленості клієнтів у накопиченні заощаджень та одержанні відповідного доходу. Залучені ресурси використовуються для кредитування іноваційно-інвестиційних проектів державної ваги.
Вклади носять добровільний характер. Банк надійно зберігає довірені йому кошти та здійснює їх видачу по першій вимозі вкладників. Вклади приймаються без обмежень максимального розміру.
Вкладні (депозитні) рахунки відкриваються підприємствам на підставі укладеного депозитного договору між власником рахунку та банком на визначений у договорі строк і за умови подання таких документів: копії документа, що підтверджує взяття підприємства на облік органом державної податкової служби, засвідченої тим органом, який видав документ, нотаріально або уповноваженим працівником банку; копії документа про повідомлення органів Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України щодо намірів платника страхових внесків відкрити рахунок; копії довідки про внесення підприємства до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідченої нотаріально або органом, який видав довідку, або уповноваженим працівником банку; картки із зразками підписів та відбитком печатки, засвідченої нотаріально або організацією, якій підпорядковується підприємство (вимагається, якщо клієнт не має в цій установі банку поточного рахунку і в депозитному договорі передбачено перерахування коштів після закінчення строку зберігання з використанням платіжного доручення).
Відкриття банком рахунків в іноземній валюті
Рахунки в іноземній валюті відкриваються юридичним особам для зберігання грошових коштів, отримання готівки та безготівкових розрахунків.
Поточні рахунки в іноземній валюті відкриваються юридичним особам-резидентам України для проведення розрахунків в іноземній валюті при здійсненні поточних операцій та для погашення заборгованості за кредитами в іноземній валюті.
Якщо поточний рахунок в іноземній валюті відкривається в тому самому банку, де відкрито поточний рахунок у національній валюті, то до банку необхідно надати заяву про відкриття рахунку та картки із зразками підписів і відбитком печатки.
Якщо у банку не відкрито поточного рахунку у національній валюті, то для відкриття поточного рахунку в іноземній валюті підприємство-резидент подає в банк пакет документів, аналогічний тому, який необхідний для відкриття поточного рахунку в національній валюті.
Юридичні особи-нерезиденти можуть відкривати поточні рахунки для здійснення інвестицій. Поточні рахунки для здійснення господарської діяльності в Україні відкриваються представництвам юридичних осіб-нерезидентів.
Для відкриття поточного рахунку в іноземній валюті нерезиденту-інвестору до банку подаються особисто розпорядниками рахунку такі документи:
Для відкриття поточного рахунку в іноземній валюті військовим частинам Чорноморського флоту Російської Федерації, що дислокуються на території України, до банку подаються:
При відкритті поточного рахунку в іноземній валюті для зарахування коштів, що вносяться для формування статутних фондів господарських товариств (якщо це передбачено установчими документами), подаються:
Кошти на цей рахунок перераховуються засновниками, учасниками для формування статутного фонду господарського товариства до його реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання банком документів щодо реєстрації господарського товариства в установленому порядку. У разі відмови в реєстрації господарського товариства або в інших випадках, передбачених чинним законодавством України, кошти повертаються засновникам, учасникам, а рахунок закривається.
Вкладні (депозитні) рахунки в іноземній валюті відкриваються резидентам (юридичним особам України) та нерезидентам (юридичним особам -інвесторам, представництвам юридичних осіб в Україні) на підставі укладеного депозитного договору на встановлений строк під визначений процент.
Пакет документів для відкриття депозитного рахунку.
